工行聊城分行:精准防控,筑牢反电诈“防火墙”

0次浏览     发布时间:2025-04-09 10:03:00    

为深入贯彻落实国家关于打击电信网络诈骗犯罪的决策部署,切实保护人民群众财产安全,工商银行聊城分行持续推进电诈风险精准治理,通过科技赋能、联防联控等举措筑牢反诈“防火墙”,取得显著成效。2024年以来单位结算账户实现“零涉诈”,为全行账户业务健康发展提供有力保障。

近年来,电信网络诈骗犯罪分子作案手段不断翻新,紧跟社会热点升级迭代,反电诈形势十分严峻。该行电诈治理专班对电诈新手法、新动向进行研究探讨,研判会商当前面临的形势和问题,复盘分析涉案账户、重大案件等情况,密切跟踪治理效果,确保各项措施得到有效落实。坚持全行一盘棋,上下联动,凝聚最大治理合力,各支行、业务部门明确职责,将账户涉案风险治理纳入管理重点,使账户开立、变更、存续期管理等环节与尽职调查、网银额度管理无缝衔接,形成账户风险全流程管理,有效遏制账户涉案风险。

坚持警银联合,持续开展针对性、精准性反诈宣传活动,织密宣教网络,增强全民防诈意识。通过网点LED显示屏播放宣传标语、大屏滚动播放反诈视频等方式,普及反诈知识,增强客户法律意识。针对不同单位、不同群体、不同区域传播特点,精细化组织开展行业性、区域性、载体性宣传,实现反诈宣传点线面结合、立体化传播、全方位覆盖。在开户环节严格落实告知义务,重点警示出租账户用于违法犯罪的法律责任,通过口头提醒和书面告知相结合的方式,强化客户法律意识。

充分运用运营风险智能管理系统,实现风险智能识别、实时预警、主动管控,不断提升风险识别管控能力。借助技术手段实现AI应用,对模型预警数据快速响应,智能定位、精准识别高风险企业银行账户。全面应用智能管控体系,使用数据特征对客户“画像”,用“客观数据”还原开立银行账户、资金交易的真正意图,综合运用动态回访、监测分析、增强尽调、银企对账等手段,加强账户跟踪管理,对习惯变化且交易行为具备电诈活动特征账户持续识别、及时管控,切实保护客户资金安全,全面筑牢金融安全防线。(陈贵刚)

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