为深入贯彻落实国家关于打击电信网络诈骗犯罪的决策部署，切实保护人民群众财产安全，工商银行聊城分行持续推进电诈风险精准治理，通过科技赋能、联防联控等举措筑牢反诈“防火墙”，取得显著成效。2024年以来单位结算账户实现“零涉诈”，为全行账户业务健康发展提供有力保障。
近年来，电信网络诈骗犯罪分子作案手段不断翻新，紧跟社会热点升级迭代，反电诈形势十分严峻。该行电诈治理专班对电诈新手法、新动向进行研究探讨，研判会商当前面临的形势和问题，复盘分析涉案账户、重大案件等情况，密切跟踪治理效果，确保各项措施得到有效落实。坚持全行一盘棋，上下联动，凝聚最大治理合力，各支行、业务部门明确职责，将账户涉案风险治理纳入管理重点，使账户开立、变更、存续期管理等环节与尽职调查、网银额度管理无缝衔接，形成账户风险全流程管理，有效遏制账户涉案风险。
坚持警银联合，持续开展针对性、精准性反诈宣传活动，织密宣教网络，增强全民防诈意识。通过网点LED显示屏播放宣传标语、大屏滚动播放反诈视频等方式，普及反诈知识，增强客户法律意识。针对不同单位、不同群体、不同区域传播特点，精细化组织开展行业性、区域性、载体性宣传，实现反诈宣传点线面结合、立体化传播、全方位覆盖。在开户环节严格落实告知义务，重点警示出租账户用于违法犯罪的法律责任，通过口头提醒和书面告知相结合的方式，强化客户法律意识。
充分运用运营风险智能管理系统，实现风险智能识别、实时预警、主动管控，不断提升风险识别管控能力。借助技术手段实现AI应用，对模型预警数据快速响应，智能定位、精准识别高风险企业银行账户。全面应用智能管控体系，使用数据特征对客户“画像”，用“客观数据”还原开立银行账户、资金交易的真正意图，综合运用动态回访、监测分析、增强尽调、银企对账等手段，加强账户跟踪管理，对习惯变化且交易行为具备电诈活动特征账户持续识别、及时管控，切实保护客户资金安全，全面筑牢金融安全防线。（陈贵刚）
